オレの投資方針アップデート。

アイキャッチ画像はワタシではありません…あしからず。

これまでは資産規模もさほど大きくなかったため、適度に分散させつつ気に入った銘柄やインカム重視の銘柄をバランス整えつつイロイロと購入してきましたが、そろそろここらで戦略を固めていこうと思います。その戦略とは…

  • 米国株式をコア銘柄4~6種 + サテライト銘柄7~10種
  • 日本株式及びリートはインカム中心
  • 収益不動産の所有(ここはまだ検討段階)

◆米国株式

①コア銘柄

やはり保有する割合で言うと米国株が中心になるのは変わりません。今まではVTI(全米株式ETF)SPYD(高配当株ETF)の2種を比率多めに据えてきましたが、そこに信頼のおける主力銘柄を3~4種加え、それぞれ10%ぐらいの保有比率として米国株式の中でのコア比率を50~60%程度に高めていこうという考えです。このコア銘柄は配当によるインカムよりも値上がりによるキャピタルゲイン重視の銘柄です(SPYDは違いますが)。そうすると銘柄は自ずと決まってきて、

  • MSFT(マイクロソフト)
  • MCD(マクドナルド)
  • KO(コカコーラ)?
  • DHR(ダナハー・コーポレーション) ← New!

あたりかなあと考えています。MSFTやMCDは言わずと知れた超優良銘柄で、これからも右肩上がりの成長が見込める株ですが、まあこればっかりは先のことは分かりませんし、マイクロソフトなんかはハイテクのカテゴリーに入るのでふとしたことでガタンと来る可能性もありますし、そこは注視ですかね。ただ中途半端な株よりははるかに安心感はあります。

DHRは最近色んな方が推してる銘柄ですね。自分も興味が出てイロイロと調べてみました。医療機器とかを中心とした工業製品企業を保有・買収を積極的に行っている会社で、セクター的にはヘルスケアにカテゴライズされているようです。フォーティブという銘柄がスピンオフしたりしてますが財務指標なども良いですし、ポートフォリオ的に加えても良いかなと思ったりしてました。ただ、株価的にはグングン調子よく上がってるので入りづらい感はありますが、そこは更なる成長を見込んでということで、強く検討しています。

「ダナハー」の画像検索結果
なんか聞きなれない響きだけど慣れるとセクシーだよね、ダナハー。

②サテライト銘柄

こちらは比較的インカム重視で今まで保有していた銘柄で、

  • BND(トータル債券ETF)
  • T(AT&T)
  • XOM(エクソンモービル)
  • WFC(ウェルズファーゴ)
  • AMGN(アムジェン)
  • ABBV(アッヴィ)
  • PM(フィリップモリス)

中には禁断のたばこ株や原油に左右されがちなエネルギー株、新薬開発関連や訴訟で激しく上下する製薬株など一部からはクソダサイ株とも言われている銘柄もありますが、そこは比率をやや抑えることでクッションとしている(つもりの)感じです。これらをそれぞれ5~8%程度の比率にすることで米国株全体のサテライト銘柄比率を30~40%程度に調整していきます。だって少しぐらい現金配当も欲しいし…賛否両論ありますけどね。BNDは比率増やしてコア銘柄に昇格させて大幅下落時のクッションとしても良いのですが、最近債券系が上がりすぎててちょっと買いづらいのもあって悩んでいます。

◆日本株式およびリート・インフラファンド

日本株はどうもアメィリカと比べてさえない動きになることが多く、あんまりキャピタルとりにいくようなフンイキではないと感じています。もちろん探せばいっぱいあるんでしょうけど、米国も日本もと隅々銘柄をあさってる暇もあんまりないんで…結果安定感重視の商社株とか銀行株とか通信株に落ち着いてしまいますね。三菱商事・住友商事・オリックス・NTTドコモ・三菱UFJFG・ソフトバンクといった具合です。

唯一気になっているのがソフトバンクG(9984)で、これは通信のソフトバンクとは別の銘柄になる(まぎらわしい)んですけど、デカい企業買収で規模を広げている投資会社のような位置づけのようですね。孫さんも自分で言ってるし。買収企業のIPOやらなんやらでイロイロあるみたいですが、まあ頭の片隅に入れておきます。

「ソフトバンクG」の画像検索結果
孫正義は言うまでもなく天才でしょうね。

反対に調子がいいのがリート系で、分配金月もそれぞれズレてるのでバランス取る意味でも保有してて悪くないかなと思っています。ここまで値上がりしちゃったのはむしろ嬉しい誤算でしたが。

日本は増税を控えているので果たしてその時どうなるか、ってところでしょうか。いずれにしてもあまり比率大きくとるつもりもないので、そこそこに見ていきましょう。

◆収益不動産の保有

Twitterでもつぶやきましたが…最近以前住宅として持っていたマンションの部屋の売却決済が完了しましたので、その分のキャッシュが銀行口座に大量に入っています。頭金もそれなりに入れましたしマンション自体の価格も購入時より下がらずむしろ上がっていたのでローン残債を完済してもかなりのキャッシュが残りました。

ふんだんなキャッシュを更なる株式の購入に充ててももちろん良いのですが、以前より収益物件を持ついわゆる不動産投資も考えていたので、そろそろそちらへ一歩踏み出してみようかなあと考えています。資産を不動産へ振り分けることでポートフォリオに厚みが出てくるんではないでしょうか?(適当)

ただ、こればっかりは金額の大きい取引になるのでテキトーにやるわけにはいきません。いろんな本を読んで勉強しましたが、とにかく1棟目が肝心でここでしくじると再起不能になる恐れもあります。まずは色々な会社(信頼のおけそうなところ)に相談にでも行ってみようと思っています。新築ワンルームだけは絶対にNGですが。

「ツーブロックゴリラ」の画像検索結果
徒手空拳で飛び込むワケにはいかない。

現在のキャッシュを含めた金融資産(現自宅の不動産は除く)はおよそ7500万です。まずは懸賞金の億越えを目指していきたいですね。チャオ!

億越えルーキーになりたいよな。

ダルダルの実の全身(特に股間)皮余り人間かよ。

コメントを残す

メールアドレスが公開されることはありません。